En el marco del SIREC Day, hemos presentado Transacciona, el nuevo componente de SIREC® que mejora tanto el proceso de compraventa de carteras como la valoración de los activos, facilitando una toma de decisiones más eficiente en el recobro y sus procesos de desinversión. Este nuevo componente se distingue por su capacidad para identificar y analizar todos los posibles escenarios de gestión de un activo a lo largo de su vida útil.
A través de un modelo de árbol de decisiones, Transacciona asigna probabilidades a cada ruta de acción, proporcionando una visión integral y estratégica que facilita decisiones más informadas y efectivas. Uno de los principales beneficios es su capacidad para maximizar la recuperación de activos distressed, ya sea agilizando los plazos o incrementando el valor recuperado. Además, facilita la gestión ágil y efectiva del proceso de compraventa de carteras, tanto desde el punto de vista del comprador como del vendedor. La automatización y optimización de los procesos disminuyen los costos asociados a la integración de nuevas carteras, mejorando la rentabilidad de las operaciones.
«Esta colaboración nos permite ofrecer ampliar el alcance de SIREC, incluyendo la capacidad de transformar la forma en la que se gestionan activos distressed y la compraventa de carteras, aportando un valor significativo a nuestros clientes,» destaca Esteve Ponsa, socio fundador de atmira.
«Transacciona además de ayudar a optimizar la gestión de capital de las entidades financieras les dota de mayores beneficios como son los criterios de gestión homogéneos y objetivos, rigurosidad en el valor de los activos y su impacto en capital teniendo en cuenta todo su ciclo de vida. Y por supuesto, aporta eficiencia operativa y toma de decisiones en toda la Organización cumpliendo con las nuevas regulaciones y fortaleciendo su posición competitiva en el mercado” detalla José Masip, partner de Altas Value Management.
Optimización de gestión de carteras y cumplimiento regulatorio
Transacciona incorpora herramientas avanzadas que permiten seleccionar de manera precisa el perímetro inicial a estudiar en los procesos de venta de carteras. Además, facilita la evolución y análisis del estado de los activos durante el periodo de negociación, permitiendo una rápida activación de la gestión recuperatoria. Este enfoque permite a las empresas iniciar acciones de recobro de forma más ágil o tomar decisiones de standby en la gestión y, en consecuencia, maximizar la recuperación de activos en plazos más cortos.
En un contexto regulatorio cada vez más complejo, Transacciona también destaca por su capacidad de ayudar a las empresas a adaptarse a normativas exigentes, como las introducidas por Basilea IV. Su implementación permite minimizar el impacto regulatorio sin comprometer optimizando las reservas de capital, mejorando tanto la eficiencia como la sostenibilidad de las operaciones.
La herramienta no solo optimiza la recuperación de activos, sino que también fortalece la gestión del capital del banco. Entre los beneficios destacan la mejora en los indicadores clave como la Pérdida en caso de incumplimiento (LGD) y los Activos Ponderados por Riesgo (RWA), aspectos fundamentales para las entidades financieras en su búsqueda de estabilidad en el mercado.
Con estas capacidades, Transacciona se posiciona como una solución para afrontar los retos actuales en la gestión de carteras y la adaptación a un entorno normativo en constante evolución.
SOBRE NOSOTROS
atmira es una compañía de servicios tecnológicos con casi 20 años de historia y un equipo de 900 personas distribuidas en diferentes Hubs situados en Madrid, Barcelona, Sevilla, Córdoba, Vilafranca del Penedés y Logroño. Un ecosistema formado por comunidades de expertos facilitadores de soluciones y servicios en transformación digital, donde el negocio es el motor económico que revierte en innovación y en el desarrollo de las personas para contribuir a un futuro más sostenible.
atmira nace en 2005 como consultora boutique, con la creación de un producto propio que actualmente es líder de mercado en el ámbito de Risk Management y que fue clave para situar a la compañía como partner estratégico en la industria Financiera. Tras años de experiencia aportando soluciones y servicios con una clara orientación a plataforma, hoy atmira accede a través de la originación y de sus capacidades tecnológicas, a diferentes industrias con una vocación internacional que la ha llevado a estar presente en proyectos en las regiones de EMEA y LATAM.
SOBRE ATLAS VALUE MANAGMENT
Atlas Value Management es una firma internacional dedicada a facilitar la transformación empresarial, aportando valor con experiencia y especialización. Con presencia internacional, compaña a clientes en Madrid, Barcelona, Bogotá, Ciudad de México, y a través de partners en Nueva York y Boston. Mediante metodologías innovadoras y una cultura colaborativa ha logrado una experiencia global en proyectos en más de 25 países.
La consultora propone a sus clientes una manera diferente de dar soporte y tracción a sus proyectos de transformación, considerando siempre su momento y cultura con el fin de desarrollar soluciones personalizadas alineadas con sus verdaderas expectativas: operativización de su estrategia, generación de ingresos, eficiencia en sus operaciones, transformación de sus datos en un activo, aseguramiento de la calidad de los proyectos u programas. También incorporando una línea clave de servicios forenses, que engloban la preparación de dictámenes periciales (experto independiente), asesoramiento en el marco de disputas entre socios, arbitraje y mediación, prevención y detección de fraude o análisis forense digital.
